如果手里基金改名字,事关重大!

发布时间:2015-07-23 分类:基金 来源:7分钟理财

  按照证监会的要求,从8月8日起,股票型基金投资股票的最低仓位从原先的60%上升到80%。

随之而来很多基金公司旗下的基金都开始改名了,大部分XX股票基金都改名叫XX混合基金了。

千万不要小瞧基金更名,因为名字这么一改,基金持仓就跟着变了,对于准备买股票型基金的客户,未来股票型基金风险会加大了。那未来如何选择基金呢?

1、好好的股票基金,为什么突然改名叫混合基金?

好好的股票基金,为什么突然改名叫混合基金?

混合型基金就是既投资股票又投资债券等固定收益投资的基金。它的股票仓位可以在0到95%之间调整。

  去年证监会发布了对于股票型基金股票仓位限制的新规定。按照最新的标准,从今年8月8日起,股票型基金需要将其80%-95%以上的基金资产投资于股票,而原来的仓位规定是最低60%-95%。

所以基金公司为了符合这个新的标准要求,只能有两个办法:

把股票基金的仓位全部提到80%以上;

把股票基金的名字改成混合基金。

  目前来看,选择第二种办法的基金公司占了绝大多数。据不完全统计,兴业全球、中欧、银河、华夏、等旗下部分股基都已陆续发布公告将XX股票基金更名为XX混合基金。

2、投资者怎么办?

  对于基金改名这件事,您还真得上点心,因为名字变了,持仓变了,基金经理操作策略也必将会发生改变。

  准备购买股票型基金的客户,由于股票仓位调高,如果大盘是上涨态势还好,仓位高收益也高。如果接下来大盘还是继续震荡,甚至回调,基金经理受限于最低80%股票仓位的限制不能抛出持有的股票,这样会加大您的损失,当然这个时候您也可以选择卖出基金。(请自行脑补前段大跌时股基的惨烈)

  如果您持有的股票型基金已经更名了,您也得做到心中有数,别不认识它了。建议您不要急于赎回,可以观察一下更名后基金的表现。如果收益一切照旧就皆大欢喜,如果持续出现了市场上涨,您的基金净值反而下跌,那您可要注意了,这证明基金经理对市场的判断有重大的问题,那要及时止损。想知道您持有的基金会不会要改名,您可以基金公司官网上查询基金公告或者季报。

  在新的基金运作管理办法实施后,股票型基金将更多地成为基金经理选股能力的竞技场,而攻守兼备的混合型基金将更多考验基金经理择时能力。

  所以选择基金时要看看基金经理的过往历史业绩显得尤为重要了,我们以数米基金网举例告诉您如何查看基金经理历史业绩:

登录基金公司的官网或者第三方基金销售网站→查找基金→基金资料或者基金概览中点击“基金经理”。

  基金经理的简介中找到他名下管理的所有的基金的名称,看看这些基金的业绩,排名等等。对于新上任的基金经理,没有历史业绩可参考的,建议您观望一段时间,看看基金经理实际的操作水平再行决定。

3、混合型基金表现如何?更名后会对我的收益有影响吗?

混合型基金表现如何?更名后会对我的收益有影响吗?

回答这个问题之前,我们来看看6月15日至7月8日这波行情,混合型基金的表现。

  大盘杀跌这段情况,股票型基金平均跌幅达到了41.43%,相对地,混合型基金整体将股票仓位降到了较低的位置。其平均跌幅为21.37%,几乎比股票型基金少亏损了一半。

数据来源于WIND资讯

  之所以亏损少是混合型基金凭借其自身股票仓位的灵活性,基金经理通过仓位调配,在单边下跌的市场中减仓,尽可能降低风险。所以这两种类型的基金没有绝对的好坏之分,主要是依赖于市场的表现以及基金经理对市场的判断。

  在牛市中,混合型基金的股票仓位也可以达到95%,所以您的收益跟股票型基金是一样的。在熊市的时候,混合型基金又可以灵活的调低股票的仓位,将您的损失降到最低,何乐而不为呢?

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