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基金招募说明书是什么_怎样看
发布时间:2018-10-10 分类:基金 编辑:豆芽

  基金招募说明书是投资人了解基金的最基本也是最重要的文件之一,是投资前的必读文件。由于开放式基金的申购是一个持续的过程,其间有关基金的诸多因素均有可能发生变化,为此,招募说明书(公开说明书)必须定期更新。通常,自基金合同生效之日起,每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至6个月的最后一日

基金招募说明书

基金招募说明书怎样看

投资目标

  要明确基金的投资目标是长期资本增值收益,还是稳定的现金红利分配?如果投资人是为子女未来教育而投资,应选择前者;如果是已退休的投资人为了获得每月稳定的收益,则应选择后者。

投资策略

投资策略是投资目标的具体化,描述基金将如何选择股票、债券以及其他金融工具。比如,其挑选股票的标准是小型快速成长公司还是大型绩优公司?持有债券的种类,是国债还是企业债?目前多数基金还对投资组合中各类资产的比例作出限定。此外,招募说明书中提及的只是基金可能投资的范围,至于基金具体投资了什么证券,可通过每季度的投资组合公告了解。

风险

这是招募说明书中最重要的部分。基金应该详细说明其投资潜在的风险。例如,债券基金通常会重点分析其所投资债券的信用度,以及利率变动对基金净值的影响等。关于风险,国内的基金一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面进行描述。这就是说,按照此一条款规定,即使您没有在基金合同上签章,但只要您购买了该基金或通过其他渠道成为了基金份额持有人,您就等于是认可了基金合同的所有内容,并履行合同的有关约定。

费用

基金的费用主要有申购费、认购费、赎回费、管理费和托管费。这些费用信息在招募说明书中有详细说明,以便投资者比较各基金的费用水平。

基金管理人

基金管理人部分介绍了基金管理公司的情况、基金经理的专业背景和从业经验。投资者应考察基金经理在该基金的任职期间长短以及业绩表现。如果其曾在其他基金任职,从其他基金过往的表现可了解其投资风格以及投资成败。

过往业绩

虽然我们常说“过往业绩并不代表将来业绩”,但是以往业绩可以在一定程度上体现基金业绩的连续性。开放式基金每6个月会披露公开说明书以更新招募说明书所披露的信息,其中经营业绩部分对基金历史上单位净值的最高值、最低值和期末值进行回顾比较,有时也披露基金最近6个月的净收益、资产净值以及净值增长率。

基金文件细节

在基金公司或代销机构提供的基金开户申请书或基金交易委托书中,大多有如下或类似内容:“本人接受《基金说明书》所载明的法律条款,自愿投资于开放式基金,愿意享受其收益、承担其风险。”还可能存在如下表述:“基金投资者自取得依本基金合同所发行的基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人成为基金合同的当事人,并不以在基金合同上书面签章为必要条件。”这就是说,按照此一条款规定,即使您没有在基金合同上签章,但只要您购买了该基金或通过其他渠道成为了基金份额持有人,您就等于是认可了基金合同的所有内容,并履行合同的有关约定。

关于基金招募说明书需要注意的主要就是上述六大要素了。

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