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基金销售费用_基金运作费用有哪些
发布时间:2018-10-10 分类:基金 作者:www.7minlicai.cn

基金销售费用

1、认购费和申购费

这两者类似,都是指向基金管理人购买基金单位时,所支付的手续费。因为发生阶段不同而区分如下:

(1)认购费是投资人在基金发行募集期内购买所支付的手续费。

(2)申购费就是当你购买基金时收取的费用,一般是一次性收取,在实际购买时,都有折扣。

计算公式如下:

基金认购(申购)费用的计算公式:净申购金额=申购金额/ (1 申购费率); 申购费用=申购金额-净申购金额

基金认购(申购)可获份额的计算公式:申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

基金赎回费用计算公式:赎回费用=(赎回份额×净值)×赎回费率

基金赎回后可得到的金额计算公式:赎回金额=(赎回份额×净值)-赎回费用

2、赎回费

定义:赎回费与认购费/申购费相反,是投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。

赎回金额的计算方法如下:

赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额-赎回费用

基金费用

3、销售服务费

定义:指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用,主要用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。

公式:销售服务费=前日基金资产净值×销售费率/当年天数

费率:销售费率通常在0.6%左右,不得高于3%

基金运作费用

1、管理费

定义:基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬。

费率:年管理费占资产净值的比例——货币市场基金为0.33%,债券基金通常为0.65%左右,股票基金则通常在1%~1.6%之间。

2、托管费

定义:基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用,比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。

费率:年托管费在基金资产净值的0.25%左右。

3、运作费

定义:包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。

费率:年运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露。

除此以外,基金还有两种不同的收费方式:

(1)后端收费方式

指投资人在认购或申购基金份额时,不需支付认购或申购费用,而在赎回基金份额时,才支付认购或申购费用的一种收费方式。

(2)前端收费方式

指投资人在认购或申购基金份额时,就需支付有关认购或申购费用的一种收费方式。

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